調查指僅三分一港人有定期儲蓄及投資
投資者教育中心在2017年第二季進行的跨代「財務健康調查」顯示，多數香港人在個人儲蓄和投資管理方面均準備不足，僅少數受訪者有為退休作規劃。 儲蓄是財務健康的基礎 調查訪問了1,303名年齡介乎18至49歲的香港成年人，包括全日制大學生、在職成年人，所有受訪者雖然看似有儲蓄習慣，然而僅16%表示會先儲蓄、後消費，有35%只在有餘錢時才儲蓄，另有49%表示沒有定額儲蓄。 調查同時發現大多數香港人對投資沒有足夠認識，逾半（53%）受訪者表示自己在缺乏投資知識的情況下進行投資。約七分一（14%）的受訪者表示沒有任何投資經驗，這情況在年輕一代中尤其常見。調查顯示只有33%的受訪者有定期儲蓄及作投資時有一定的認識。 香港是全球人均預計壽命最高的地區，但港人可能並未好好規劃退休生活。調查顯示，受訪者普遍認為理想退休年齡平均為58歲，他們估計退休儲蓄儲備平均為632萬港元，然而少於兩成的受訪者認為自己能在60歲退休，有53%受訪者更估計自己要工作至65歲或以上。 近三分一（34%）的受訪者坦言沒有任何退休規劃，一半受訪者表示開始儲蓄但缺乏具體計劃，僅15%的受訪者有信心做好退休的財務管理。逾半（52%）的九十後受訪者認為退休所需資金少於200萬元，另有三分一（32%）理財經驗較豐富的中年投資者也表示認同。 投資者教育中心總經理李先生指：「退休生活可以長達二、三十年或更久，要維持現有的生活水平質素，一般需要多年時間去準備所需的退休儲備。我們亦要留意退休後的生活和醫療費用或不斷上漲，及意料之外的開支，有些人退休後仍要供養家人或有意追求個人理想。對某些人來說，退休之期尚遠，但也不可忽視退休規劃的需要。」 不同年齡群各具理財挑戰 年輕的九十後要維持收支平衡有難度，亦較容易缺乏財務目標及定期儲蓄的習慣。在該年齡組別中，近四分一（24%）的受訪者花費超過八成收入，有四成缺乏理財目標，另有35%須依賴父母解決緊急的財務狀況。超過三分一（36%）表示沒有投資經驗。 八十後受訪者的理財能力普遍較佳，逾半（54%）有制訂理財計劃，並有清晰步驟實現理財目標。然而，他們的財務負擔較其他組別沉重，近半（47%）肩負債務，有26%有按揭貸款。尤幸他們懂得未雨綢繆，約七成表示即使缺乏穩定收入來源，仍有應急儲備足以應付六個月的開支。 七十後或以前的受訪者一般有較豐富的...
